是谁坑了股民百万资金
“联合证券区域经理周振华自去年7月到今年2月，先后以‘打新股’、‘十送六’、‘十送十’等高额回报的承诺和认购原始股的名义，从我手上拿走个人资金1143720元，可在今年2月，他在承诺一次性返还我投资本利之后，就人间蒸发了！”某银行职员于小姐痛哭流涕地对记者说。她还出示了周振华开给她的盖有联合证券公司公章的收据，可联合证券综合管理部总经理李洪东却说，那公章是假的，这是绝对的诈骗，于小姐与周振华的经济往来属于个人行为，与联合证券有限责任公司无关。
这一切到底是怎么回事呢？
从7月4日到7日，记者就相关问题先后赴联合证券总部和深南大道营业部，及深圳证监局进行了调查。
区域经理大曝公司内幕
据于小姐说，2006年11月她与联合证券驻点业务员周振华相识，在周的鼓动下，她在联合证券公司深南东路营业部（原名深南大道营业部）开了一生中第一个股票资金帐户，开始炒股。
由于初入道，她一般投资长线股票，投入的资金也很有限，周振华通多次向她推荐短线股票，她都以不熟悉为理由拒绝了。
去年上半年，周振华向她透露，其在联合证券的职务扶摇直上，已坐到区域经理的位置，属于联合证券公司的高管了，因此开始了解到该公司的许多内幕情况：有不少“特殊”的赚钱门道只有该公司的中层管理以上职务才知道，也才可以享受到，职务越高，能享受到的份额也越多，赚钱也更多；而这些特殊赚钱门道只有少数高管之间才知道，对外决不会透露半点风声，具体操作途径并非通过联合证券公司帐目清算，而是利用外部企业帐号来走帐，以规避外部监管。
周振华称，其区域经理的职位已可以享受到这种“特殊待遇”，而且可享受的份额用不完，可以分给于小姐一些，帮她赚取正常炒股远无法获得的利润。
“我多次问这些作法是否违规，周振华称这些业务都是通过证监会批准并在深交所、证交所备案的，而且客户投资都有联合证券公司财务开出的收款收据。”于小姐说，“基于对联合证券公司的敬仰和对周振华的信任，自去年7月至今年2月，我先后把一百多万资金交给周振华来炒股。”
本利不提现再打新股
去年下半年，股市行情火热，新股上市量很大，基本上是四五天就有1-3支新股上市。于小姐就是这个阶段开始正式委托周振华炒股的。周振华告诉于小姐，联合证券内部投资新股每份约4000-5000元不等，每份回报利润约1000-1500元，回报期大约半个月至1个月；前面返回的新股本利可以不用提现金给她，直接再打新股，这样会省去很多结算麻烦。只要他打个招呼，联合证券会内部清算处理。
“既然有这么‘快捷便利’的投资方式，因此我的资金越投越多，打新股的钱基本没有抽回来过，而且随着周振华能享受到的高管份额增加，均给了我更多的份额，我的现金投入也越来越多，雪球越滚越大，至去年11月，在打新股业务上，通过周振华，我总投入资金人民币394800元。”
“十送六”、“十送十”的诱惑
于小姐说，打新股告一段落，周振华又告诉她，联合证券公司内部高管还可以享受另外一种‘投资待遇’，即通过与证交所的关系，利用外部一些机构大户的户头成为某些股票的大量认购者，当这些股票准备分红、派送红利时，联合证券一般能提前知道，通过私募资金加大投资份额，就能得到更多的红利派送。
“我问这种做法是不是风险有些大，周振华拍着胸脯表示，联合证券公司的内部小金库以及数名高管的投资都有在这里面，你这几十万的风险能有多大！”于小姐说，基于对 “联合证券”这块牌子的信任，她又先后在这项业务上投入了几万至十几万不等，到今年1月底，合计投入这种派分红利的投资为386320元。
认购华泰证券原始股
“在联合证券公司办理了以上两种业务约半年，我发现自己的资金回笼速度开始减慢，许多新股认购期早已过去，甚至新股上市都一个多月了，打新股的钱才回笼，就有些担心。”于小姐说，她去问周振华是怎么回事，周振华又向她透露了一个新信息，说联合证券的大股东??华泰证券准备上市，联合证券公司作为其子公司，想以其小金库资金认购一部分原始股，按一定的比例认购，投入资金越多，认购回来的股份也会越多。目前公司小金库的资金全部用去认购华泰了，因此公司在打新股和派送红利投资这两种方式上返还资金就会慢一些。
周振华表示，他从公司总部的个别高管那儿也搞来了一部分华泰原始股的认购资格，若于小姐想投资，可用他的名义一起认购，待认购成功、股东卡办下来后，再按份额过户给于小姐，通过联合证券这个控股子公司来做华泰的内部认购，肯定没风险！
去年底，于小姐以每股9.80元的初步认购价格，先后两次合计投入117600元，认购了12000股华泰证券原始股。随着华泰证券上市进程顺利推进的信息逐步公布，周振华告诉于小姐，还有份额可以追加认购，且初步价格是每股9.80元，但内部已有消息传出，最后认购成功的价格会在每股3?4元左右，多出的部分会以现金方式返还给投资者。联合证券公司会有清晰的内部清算，等到华泰成功上市，于小姐的资金回报率会翻好几倍！因此今年初，于小姐又追加投资了245000元，认购了25000股。
在华泰证券上市认购其内部原始股上，于小姐总计投入人民币362600元。
区域经理人间蒸发
就这样，联合证券区域经理周振华自去年7月到今年2月，先后以‘打新股’、‘十送六’、‘十送十’高额回报和认购原始股的名义，从于小姐手上拿走个人资金1143720元。今年2月，周振华在承诺一次性返还于小姐的投资本利之后，就人间蒸发了！
于小姐拿着周当初为她理财时亲笔写的理财台帐凭条、联合证券开据的收款收据、银行转帐凭证以及周在任职期间签给她的借据等，向联合证券业务部门以及相关领导进入了投诉，联合证券方面在电话里表示会处理这件事情。
“今年4月下旬的一天下午，我正在上班，联合证券深南东路营业部一位姓刘的总经理及总助彭立涛两位先生，突然来找我。”于小姐说，“他们在询问了有关情况后，拿出一份早已准备好的 ‘承诺书’，上面用我的口吻写着‘我本人与周振华的经济往来属于个人行为，与联合证券有限责任公司、联合证券有限责任公司深南东路营业部完全无关’，那位刘总经理说处理这名员工需要走个人事流程，要求我在承诺书上签字画押，被我拒绝。”
于小姐说，后来她再次找联合证券方面讨说法，他们的答复是：“这种理财方式纯属客户与区域经理之间的个人行为，我们已对员工作了处理，现在与联合证券无关了”。
联合证券开除周振华
从7月4日到7日，记者就相关问题先后赴联合证券总部和深南大道营业部，分别采访了综合管理部总经理李洪东、零售客户部副总经理邱业定、深南大道营业部总经理刘巨章及专门负责法律事务的风险合规部业副总石冰等联合证券高层。
联合证券深南大道营业部总经理刘巨章告诉记者，公司是于今年4月6日接到于小姐的投诉，营业部立即召开紧急会议研究，认为事件涉及两个问题，一是非法融资，二是私刻公章，是一件及其恶劣的金融诈骗案件，周振华所为不仅严重违反了公司经纪人相关规定，还触犯了国家刑法，立即向总部汇报了情况。
4月9日，总部朱总召集风险合规部、零售客户部及营业部领导商讨此事处理，形成几条处理意见：1、以谈工作为名约周振华到营业部，同时约于小姐来进行沟通，尽量促成私下解决；2、对周振华以严重违纪为由予以开除；3、建议客户报警；4、如双方当事人无法达成解决协议，由联合证券报警，并上报深圳证监局。
为防止周振华逃匿，专门安排人在周振华家附近注意其动向，未发现异常情况，多次与周电话联系均未果。
刘巨章表示，从这件事的发展来看，经纪人周振华的行为违反公司规章制度和国家法律法规，所作所为纯属个人行为，与联合证券无关。“我部根据公司相关制度，已对周振华予以除名，同时向所有区域重申经纪人管理制度，加强风险管理，以杜绝类似事件的发生。”
区域经理是否公司员工
“为什么说整个事件与联合证券无关呢？”联合证券业务董事风险合规部副总石冰说，“因为周振华是区域经理，但区域经理不是行政职务，更不可能是公司高管，证券公司高管都要通过证监会认证，说到底就是经纪人，相当于团队长、小组长之类，联合证券在深圳有上百个这样的经纪人。”
石冰表示，按照今年4月24日出台，6月1日正式颁布的证券监管条例相关规定，经纪人并非证券公司员工。
不过记者发现，联合证券在去年6月1日，与周振华签订了劳动合同，而社保局的社保纪录也显示，今年4月联合证券仍在为周振华购买社会保险。
对此石冰解释，因为已往国家对股票经纪人没有明确定义，股票经纪人没有“出生证”，行内都是模糊处理办法。新的劳动法出台前，联合证券为了规范经营，才不得已与周签订了劳动合同，当然按照合同也得购买保险。
记者从深南大道营业厅出具的一份投资顾问申请表上看到，每一个人欲申请成为某证券公司经纪人，都必须由区域经理签名，如果区域经理不是公司管理层，何以行使类似管理职责呢？
对于于小姐转述周振华所谓“向客户融资打新股”、“公司高管利用外部帐户认购股票”及“认购华泰证券原始股”等说法，石冰表示纯属周振华为套取客户资金虚构事实。“我们绝对没有向客户融资打新股进行投资理财，而所谓认购华泰证券原始股纯属子虚乌有，因为原始股只是存在于上个世纪九十年代，自从法人股上市之后，就没了原始股一说。”石冰说，关于于小姐出示的盖有联合证券公司公章的收据，可以断定是周振华私刻公章，因为公司所有公章，都由总部综合管理部统一管理，要用公章需要履行多道严格程序。综合管理部总经理李洪东也证实，他的部门从未向周振华盖过公司的公章。
证监局高度重视
记者就有关情况对深圳证券监管局进行采访，该局信息调研处处长谌传立对有关情况深表震惊，表示将按照有关程序，尽快向有关职能部门和国家证监会通报，如反映情况属实，将立案进行查处。